近日，柯桥警方成功捣毁一涉嫌“跑分”洗钱犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人16人，扣押银行卡50余张。据查，自2022年11月至抓捕时，卡内流转金额共2000余万元。

　　今年1月中旬，绍兴市公安局柯桥区分局刑侦大队湖塘打击队在侦办一起诈骗案过程中，发现被害人的一笔资金转入无业人员丁某的银行卡内，当即对其银行账户进行调查。“短短2小时，丁某的账户内有近200万元资金进出，这些钱最后都流向了不同账户，其中包含境外账户，基本符合‘跑分’洗钱的犯罪特征。”办案民警沈奇飞介绍。

　　何为“跑分”洗钱？沈奇飞告诉记者，其本质是通过银行卡、微信、支付宝等为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪行为提供非法资金转移的渠道，将赃款分流“洗白”。

　　为查明情况，揪出幕后团伙，民警们放弃春节休息时间加班加点，进行扩线侦查，最终锁定一个贩卖银行卡团伙。1月28日，湖塘打击队雷霆出击，派出30余名警力兵分多路展开抓捕，一举抓获李某、孙某等16名犯罪嫌疑人。

　　李某交代，一次偶然的机会他将银行卡出售，供他人使用。后来，他发现有利可图，便开始筹谋“事业”，通过聊天软件发布兼职广告，寻找生活较拮据、急需用钱的人员，把他们发展成下线，以较低价格收购银行卡，再高价转手贩卖给“卡贩”，赚取差价。丁某就是其中一位“卡贩”。

　　“尽管卖卡所得的大部分被李某等中间商赚走，但剩余的收益依然令不少人心动。”沈奇飞说，不少法律意识淡薄的年轻人就这样沦为电信诈骗的“工具人”。目前，李某、孙某等16名犯罪嫌疑人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪已被公安机关依法采取刑事强制措施，案件在进一步侦办中。

　　警方提醒，银行卡需要实名认证，如果贪图小便宜出售自己名下的银行卡，被收购者用来从事违法犯罪活动，就会沦为犯罪分子的帮凶，给自己带来巨大的法律风险，甚至承担刑事责任。